Unser Umgang mit Geldwäsche und Verifizierung

Wir betreiben das Needforslots Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt in Klartext, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was mit Ihren Daten passiert.

Unser AML-Leitbild

Geldwäsche bekämpfen wir nicht als Formalität, sondern als Kernbestandteil unseres operativen Geschäfts. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir dem Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations sowie den zugehörigen AML/CFT-Regularien des Lizenzgebiets. Ein Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und ein benannter Compliance-Verantwortlicher überwachen die Einhaltung dieser Pflichten in unserem Haus.

Unser Risikomanagement stützt sich auf drei Säulen: die risikobasierte Kundenprüfung, die laufende Überwachung von Transaktionen und die interne Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit. Verstöße dagegen haben Konsequenzen bis hin zur Kontobeendigung, ohne Ausnahme und ohne Ansehen der Person.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität folgt klaren Auslösern. Grundlage ist die Identifizierung gemäß KYC-Vorgaben der MGA.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Staatsbürgerschaft sowie Bestätigung des Mindestalters von 18 Jahren.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten wie unter dem nächsten Abschnitt beschrieben.
• Bei Erreichen von Schwellenwerten: Einzahlungen oder Transaktionen, die 2.000 EUR überschreiten bzw. auffällige Muster erzeugen.
• Bei Verdachtsmomenten: ungewöhnliche Spiel- oder Transaktionsaktivität, die eine vertiefte Due Diligence erforderlich macht.

Benötigte Dokumente

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und ungültig gemacht.
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als 90 Tage.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kartenrücksseite (letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und ausschließlich berechtigten Mitarbeitern unseres Compliance-Bereichs zugänglich gemacht. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, außer an die zuständige Aufsichtsbehörde im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

• Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen.
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit, Vollständigkeit und Echtheitsmerkmale.
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team bei auffälligen oder grenzwertigen Fällen.
• Rückmeldung per E-Mail: Freigabe oder Nachforderung einzelner Unterlagen.
• Abschluss der Prüfung und Aufhebung der Auszahlungssperre.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Source-of-Funds-Nachweis bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung der MGA für Transaktionen ab erhöhten Schwellenwerten.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge des herkunftsrelevanten Kontos oder Erklärung und Belege zu Verkaufserlösen wie Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen. Die Belege müssen plausibel belegen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Muster, Volumen, Häufigkeit und Zahlungswege mit dem erwarteten Profil Ihres Kontos.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung. Einzahlungen ab 20 EUR, Auszahlungen ab 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen.

Wenn Verifizierung und Prüfung scheitern

Fehlen Dokumente oder passen die Angaben nicht zusammen, greifen gestufte Maßnahmen. Ziel ist immer, den Sachverhalt zu klären, nicht Sie zu gängeln.

Konkret bedeutet das: Solange die Verifizierung offen ist, bleibt die Auszahlung gesperrt, während Sie weiterspieln dürfen. Nach zweimaliger Nachforderung ohne Rückmeldung binnen 30 Tagen frieren wir das Konto ein. Bei gefälschten Unterlagen, Nutzung Dritter als Kontoinhaber oder bestätigtem Verdacht auf Geldwäsche schließen wir das Konto fristlos, erstatten den Restsaldo auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten des Lizenzgebiets fünf Jahre ab Kontobeendigung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie.

Der Grund ist nachvollziehbar: Aufsichtsbehörden können im Nachhinein Auskunft verlangen, etwa im Rahmen laufender Ermittlungen. Erst nach Ablauf der Frist endet unsere Rechtfertigung, Ihre Identitätsdaten vorzuhalten. Bis dahin gelten dieselben Zugriffsbeschränkungen wie während der aktiven Prüfung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Needforslots Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden. Bei Rückfragen des Compliance-Teams kann es etwas länger dauern.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind ab Registrierung möglich. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum werde ich um einen Herkunftsnachweis gebeten?

Bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern schreibt die MGA eine vertiefte Prüfung vor. Ein Source-of-Funds-Nachweis wie eine Gehaltsabrechnung oder ein Kontoauszug genügt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Zugriff haben ausschließlich berechtigte Compliance-Mitarbeiter, Weitergabe erfolgt nur an Aufsichtsbehörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten.